Analisa Kredit & Penerapan Manajemen Resiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK

Corporate Training

Manfaat :

  • Mampu melakukan analisa kredit secara tepat (kredit multiguna, kredit properti, kredit otomotif) baik analisa kredit kuantitatif (analisa laporan keuangan, analisa rasio keuangan, aalisa trend, analisa cash flow) maupun kualitatif (5 C, 7 P, 3 R).
  • Mampu meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan.
  • Mampu untuk menyusun Structuring Credit Facilities, Credit Monitoring
  • Memberikan pengetahuan mendalam mengenai faktor-faktor resiko didalam bisnis perusahaan pembiayaan.
  • Mampu membuat dan menerapkan manajemen resiko yang aplikatif terhadap produk dan jasa perusahaan pembiayaan terhadap para nasabahnya.

Materi :

  1. Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi
    • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
    • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
    • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
    • Mengestimasi Laba Rugi
  2. Financial Statemen Analysis
    • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
    • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
    • Analisa Rasio dan CashFlow
    • Menentukan Kemampuan Membayar
    • Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
  3. Qualitative Analysis
    • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
    • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
    • Teknik Analisa Bisnis Nasabah
    • Analisa Faktor Eksternal
    • Prinsip 5 C, 7 P, 3 R
  4. Monitoring Kredit
    • Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (WarningSignals)
    • Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
  5. Case study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Rekening Giro, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif
  6. Overview POJK No. No.1/POJK.05/2015 dan SEOJK No 10/POJK.05/2016
  7. Pemahaman berbagai kategori resiko dan faktor-faktor penyebab resiko
  8. Manfaat dan proses manajemen resiko perusahaan pembiayaan
  9. Jenis-jenis resiko perusahaan pembiayaan menurut POJK
  10. Hubungan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance) dengan manajemen resiko
  11. Proses manajemen resiko perusahaan pembiayaan
  12. Penerapan manajemen resikountuk 7 jenis resiko perusahaan pembiayaan
  13. Memahami resiko operasional sebagai resiko paling melekat pada perusahaan multifinance
  14. Pengertian manajemen risiko beserta definisi-definisi terkait risiko (risk appetite, risk culture, risk tolerance)
  15. Mekanisme penerapan manajemen risiko dengan pendekatan 3 lines of defense
  16. Hambatan dan kunci sukses penerapan manajemen risiko dengan 3 lines of defense
  17. Membuat struktur 3 lines of defense sesuai dengan sumber daya yang ada
  18. Pengertian GRC (governance, risk management, compliance); hubungan GRC dengan manajemen risiko dan 3 lines of defense
  19. Case study

Peserta :

Level Manajerial departemen Risk, Operation, Sales/Marketing, Audit, Business Development, Finance, Treasury perusahaan pembiayaan.

Share to your friends